Fondavgifter

Har svårt för att släppa det här med fonder, så här kommer lite mer reflektioner…

Analysföretaget Moneymatch gjorde nyligen, på uppdrag av AMF Pension Fonder, en analys av fondavgifter som fick stor respons i medierna. Likadant kör PPM en presentation på sin sida om hur ”mycket” en viss fondavgift kan påverka pensionen.

Men att bara tala om fondavgiften utan att relatera detta till avkastningen är lite som att bara tala om hur en idrottsman tränar, utan att nämna hur detta påverkar prestationen. Man måste även väga in vad man får. Här är lite exempel:
Indexfond A har 1,5 % i avgift. Indexfond B har 0,5 % i avgifter.
Eftersom snittavkastningen är likartad (säg 7%) för båda fonderna, kan det vara bra att välja fond B.

Den aktivt förvaltade fonden C har 2 % i avgift. Aktiva fonden D har 3 % i avgift.
Eftersom fond C har en medelmåttig snittavkastning (10 %), kan det vara lämpligt att välja fond D som en mycket bra snittavkastning (25 %), även om den har en högre avgift.

Men också skillnaden mellan dessa två fondtyper är viktig att notera. Vad gäller indexfonder (och särskilt när det kommer till räntefonder) är ju möjligheten till meravkastning snäv, och då spelar fondavgiften större roll. Hos aktivt förvaltade fonder, som strävar efter att slå marknaden, spelar fondavgiften en mindre roll, där är avkastningen mer intressant.

Värt att notera är också att en hög fondavgift ofta leder till en hög avkastning. Detta enligt en undersökning gjord av Aktiespararna. Det är som med så mycket annat här i livet, man får vad man betalar för.

Smultronställen.se

Annonser

Kommentera

Fyll i dina uppgifter nedan eller klicka på en ikon för att logga in:

WordPress.com Logo

Du kommenterar med ditt WordPress.com-konto. Logga ut / Ändra )

Twitter-bild

Du kommenterar med ditt Twitter-konto. Logga ut / Ändra )

Facebook-foto

Du kommenterar med ditt Facebook-konto. Logga ut / Ändra )

Google+ photo

Du kommenterar med ditt Google+-konto. Logga ut / Ändra )

Ansluter till %s

%d bloggare gillar detta: